Večina močnih transformatorjev je namočena v olju, saj se je izkazalo, da je uporaba olja kot hladilne in izolacijske sredstvo zelo učinkovita v električnem sektorju. Spodaj so glavni razlogi za uporabo olja v močnih transformatorjih:
Hladjenje: Olje ima odlične hladilne lastnosti. Absorbira toploto, ki jo transformator ustvari med delovanjem – še posebej iz ovijal in jedra zaradi električnih izgub – in jo prenaša stran, učinkovito disipačno energijo in preprečuje prehlaševanje.
Izolacija: Olje zagotavlja zanesljivo električno izolacijo, zmanjšuje tveganje za električno preobrivanje in luknjanje med visokonapetostnimi in nizkonapetostnimi ovijali. Z njegovo visoko dielektrično trdoto lahko izolirajoče olje obdrži znatne stresne stanje električnega polja brez odpovedi.
Dielektrične lastnosti: Odlične dielektrične značilnosti olja ga činijo idealnim izolacijskim sredstvom. Odporja električnemu vodstvu pod visokim napetostjo, kar pomaga preprečiti kratkopovezave in zagotavlja stabilno in zanesljivo delovanje transformatorja.

Kemijska stabilnost: Transformatorsko olje je kemijsko stabilno in odporno na degradacijo s časom. Ta stabilnost je ključna za ohranjanje njegovih izolacijskih sposobnosti in podporo dolgoročni zanesljivosti transformatorja.
Ugasanje luka: V primeru notranje napake ali luknjanja deluje olje kot učinkovito sredstvo za ugašanje luka. Pomaga ugasiti luk, hladenjem in dejonizacijo plazme, tako omejuje poškodbe notranjih komponent.
Enostavnost vzdrževanja: Namočeni transformatorji v olju so relativno enostavno vzdrževalni. Stanje olja se lahko redno preverja glede dielektrične trdoti in drugih ključnih lastnosti. Če je potrebno, se olje lahko filtrira, obnovi ali zamenja, da se obnovi optimalno delovanje.
Gospodarnost: V primerjavi z alternativnimi hladilnimi in izolacijskimi metodami, kot so zrak v suhih transformatorjih ali plini, kot je SF₆, ponuja transformatorsko olje ugodno ravnovesje med delovanjem, učinkovitostjo in stroški, kar ga čini gospodarsko prednostno za široko uporabo.
Čeprav so namočeni transformatorji v olju znani po svoji zanesljivosti in učinkovitosti, nadaljujejo raziskave, ki raziskujejo alternative izolacijske in hladilne tehnologije, kot so suhi transformatorji, ki uporabljajo trde izolacijske material. Te alternative so pogosto preferirane v aplikacijah, kjer so varnost okolja, tveganje požara ali iztekanje olja bistvena skrb.