Većina snaga transformatora je ulje-zasićena, jer se pokazalo da je uporaba ulja kao hlađeće i izolacijsko sredstvo izuzetno učinkovita u električnoj industriji. Ispod su glavni razlozi za uporabu ulja u snaga transformatorima:
Hlađenje: Ulje posjeduje odlične hlađeće svojstva. Apcirira toplinu generiranu tijekom rada transformatora - posebno od zavojnica i jezgra zbog električnih gubitaka - i prenosi je dalje, učinkovito disipirajući termalnu energiju i sprečavajući pregrejanje.
Izolacija: Ulje pruža pouzdanu električnu izolaciju, minimizirajući rizik od električnih propusta i iskrenja između visokonaponskih i niskonaponskih zavojnica. S njegovom visokom dielektričnom čvrstoću, izolacijsko ulje može podnijeti značajne stresove električnog polja bez propusta.
Dielektrička svojstva: Izvrsna dielektrička karakteristike ulja čine ga idealnim izolacijskim sredstvom. Otpiraju električno provođenje pod visokim naprezanjem, pomažući u sprečavanju kratičnih spojeva i osiguravajući stabilan i pouzdan rad transformatora.

Kemijska stabilnost: Transformatorsko ulje je kemijski stabilno i otporno na degradaciju tijekom vremena. Ova stabilnost je ključna za održavanje njegovih izolacijskih sposobnosti i podršku dugoročnoj pouzdanosti transformatora.
Gasenje lukova: U slučaju unutarnjeg greška ili iskre, ulje djeluje kao učinkovito sredstvo za gasenje luka. Pomaže u ugasevanju luka hlađenjem i deionizacijom plazme, time ograničujući oštećenje unutarnjih komponenata.
Jednostavnost održavanja: Ulje-zasićeni transformatori su relativno jednostavni za održavanje. Stanje ulja se može redovito testirati za dielektričnu čvrstoću i druge ključne svojstva. Ako je potrebno, ulje se može filtrirati, rekonditionirati ili zamijeniti kako bi se vratila optimalna performanca.
Ekonomičnost: U usporedbi s alternativnim metodama hlađenja i izolacije - poput zraka u suhih transformatorima ili plinova poput SF₆ - transformatorsko ulje nudi povoljan balans performansi, učinkovitosti i troškova, čime postaje ekonomski prednost za široku upotrebu.
Iako su ulje-zasićeni transformatori poznati po svojoj pouzdanosti i učinkovitosti, nastavljena istraživanja nadalje istražuju alternative izolacijske i hlađeće tehnologije, poput suhih transformatora koji koriste čvrste izolacijske materijale. Te alternative često se preferiraju u aplikacijama gdje su značajne zabrinutosti vezane uz okruženjsku sigurnost, rizik od požara ili curenje ulja.